A verificação digital de identidade, especialmente na abertura de contas bancárias, surge como uma solução eficaz para combater as chamadas “contas de passagem” ou “laranjas”, frequentemente utilizadas em transações ilícitas. Segundo a Prove Identity, essa prática é essencial para evitar prejuízos financeiros e proteger a reputação das empresas, uma vez que as fraudes digitais estão se tornando cada vez mais sofisticadas no Brasil. As contas de passagem são utilizadas por criminosos para ocultar a origem de valores, dificultando o rastreamento de transações fraudulentas. A verificação de identidade, realizada pelo celular, garante que apenas usuários legítimos tenham acesso aos serviços bancários, além de validar comportamentos e históricos de uso, tornando quase impossível para fraudadores simularem identidades verdadeiras. Com mais de 200 milhões de celulares ativos no Brasil, a segurança digital se torna ainda mais crítica, pois a maioria das fraudes bancárias envolve um número de celular. Portanto, é fundamental que tanto usuários quanto empresas estejam cientes das medidas de proteção para identificar práticas como a identidade sintética, que utiliza dados de pessoas falecidas ou inexistentes para realizar transações ilícitas.
Fonte: https://canaltech.com.br/seguranca/lavagem-de-dinheiro-e-contas-laranjas-estao-na-mira-da-verificacao-digital/
⚠️BR DEFENSE CENTER: SECURITY BRIEFING
12/12/2025 • Risco: ALTO
REGULAMENTACAO
Lavagem de dinheiro e contas laranjas estão na mira da verificação digital
RESUMO EXECUTIVO
A verificação de identidade digital é uma medida crucial para mitigar riscos de fraudes bancárias no Brasil, onde a utilização de contas laranjas para lavagem de dinheiro é uma prática comum. A implementação de tecnologias robustas de verificação pode proteger tanto as instituições financeiras quanto os clientes, evitando perdas financeiras e problemas de conformidade.
💼 IMPACTO DE NEGÓCIO
Financeiro
Perdas financeiras significativas devido a fraudes e danos à reputação.
Operacional
Aumento nas fraudes digitais e prejuízos financeiros para instituições e clientes.
Setores vulneráveis
['Setor bancário', 'Setor financeiro']
📊 INDICADORES CHAVE
Mais de 200 milhões de celulares ativos no Brasil
Indicador
Proliferação rápida de transferências digitais golpistas
Contexto BR
Fraudes bancárias não ocorrem sem um número de celular
Urgência
⚡ AÇÕES IMEDIATAS
1
Revisar os processos de abertura de contas e implementar verificações de identidade digital.
2
Adotar soluções de cibersegurança que incluam validação de identidade e monitoramento de transações.
3
Monitorar continuamente atividades suspeitas e padrões de uso de contas.
🇧🇷 RELEVÂNCIA BRASIL
CISOs devem se preocupar com a crescente sofisticação das fraudes digitais, que podem comprometer a segurança financeira e a reputação das empresas.
⚖️ COMPLIANCE
Implicações diretas na conformidade com a LGPD e na proteção de dados dos usuários.
Este conteúdo foi processado automaticamente pelo BR Defense Center (By River de Morais e Silva).
